2013基金销售人员从业考试考点分析：股票

一、股票

1.股票概述

(1)股票的概念(掌握)

股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

股份的发行实行公平、公正的原则，同一类型的每一股份应当具有同等权利。

公司的股份采取股票的形式。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司派发的红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。

(2)股票的性质(掌握)

①股票是有价证券

有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。股票具有有价证券的特征：

a.股票虽然本身没有价值，但是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东拥有依其持有的股票要求股份公司按规定分配红利的请求权。

b.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体。

②股票是要式证券

我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

股票应载明的事项主要有公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。

③股票是证权证券

有价证券可以分为设权证券和证权证券。

设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

股票的发行以股份的存在为条件，其作用是证明股东的权利，属于证权证券。

④股票是资本证券

股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

⑤股票是综合权利证券

股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。

物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;

债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。

股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。

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