2009年中国银行业从业人员资格认证考试大纲

　　公共基础科目考试大纲

　　1银行知识与业务（60%）
　　1.1中国银行业概况
　　1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
　　中央银行
　　监管机构
　　自律组织
　　1.1.2银行业金融机构
　　政策性银行
　　大型商业银行
　　中小商业银行
　　农村金融机构
　　中国邮政储蓄银行
　　外资银行
　　非银行金融机构
　　1.2银行经营环境
　　1.2.1经济环境
　　宏观经济运行
　　经济结构
　　经济全球化
　　1.2.2金融环境
　　金融市场
　　金融工具
　　货币政策
　　1.3银行主要业务
　　1.3.1负债业务
　　存款业务
　　借款业务
　　1.3.2资产业务
　　贷款业务
　　债券投资业务
　　现金资产业务
　　1.3.3中间业务
　　交易业务
　　清算业务
　　支付结算业务
　　银行卡业务
　　代理业务
　　托管业务
　　担保业务
　　承诺业务
　　理财业务
　　电子银行业务
　　1.4银行管理
　　1.4.1风险管理
　　银行风险的种类
　　风险管理的发展历程
　　全面风险管理
　　风险管理流程
　　1.4.2公司治理
　　公司治理的主体
　　利益相关者
　　信息披露
　　1.4.3内部控制
　　内部控制的目标
　　内部控制的原则
　　内部控制的构成要素
　　1.4.4资本管理
　　银行资本的概念与作用
　　《巴塞尔新资本协议》
　　我国监管资本的构成
　　银监会的资本干预措施
　　提高资本充足率的方法
　　1.4.5合规管理
　　合规管理的相关概念
　　合规管理的目标
　　合规管理体系的基本要素
　　合规管理部门职责
　　1.4.6金融创新
　　金融创新的基本原则
　　客户利益保护
　　2银行业相关法律法规（25%）
　　2.1银行业监管及反洗钱法律规定
　　2.1.1《中国人民银行法》相关规定
　　中国人民银行的直接检查监督权
　　中国人民银行的建议检查监督权
　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权
　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
　　《银行业监督管理法》的适用范围
　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
　　2.1.3违反有关法律规定的处罚措施
　　刑事责任
　　行政处罚
　　行政处分
　　相关的处罚措施
　　2.1.4反洗钱法律制度
　　洗钱概述
　　《中华人民共和国反洗钱法》
　　《金融机构反洗钱规定》
　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
　　违反反洗钱规定的法律责任
　　2.2银行主要业务法律规定
　　2.2.1存款业务法律规定
　　存款及其办理原则
　　存款业务的基本法律要求
　　对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
　　存款利率的法律管制
　　存单纠纷案件的认定与处理
　　存款合同
　　2.2.2授信业务法律规定
　　授信原则
　　授信审核
　　贷款法律制度
　　2.2.3银行业务禁止性规定
　　商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
　　对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
　　同业拆借业务的禁止
　　2.2.4银行业务限制性规定
　　对同一借款人贷款的限制
　　对关系人发放担保贷款的限制
　　对相关金融业务和直接投资的限制
　　对结算业务的限制
　　2.3民商事法律基本规定
　　2.3.1民事权利主体
　　民事权利主体的概念
　　自然人
　　法人
　　非法人组织
　　2.3.2民事法律行为和代理
　　民事法律行为
　　代理及其种类
　　2.3.3担保法律制度
　　担保法律制度概述
　　物权法
　　抵押
　　质押
　　保证
　　留置
　　2.3.4公司法律制度
　　《公司法》概述
　　公司设立制度
　　公司资本制度
　　公司的组织机构
　　公司终止制度
　　2.3.5破产法律制度
　　《企业破产法》概述
　　《企业破产法》的实体性规定
　　破产程序
　　破产财产的分配
　　2.3.6票据法律制度
　　《票据法》概述
　　票据的功能
　　票据行为
　　票据权利
　　票据丧失的补救措施
　　2.3.7合同法律制度
　　合同的概念及特征
　　合同的订立
　　合同的生效
　　合同的履行
　　违约责任
　　2.4金融犯罪及刑事责任
　　2.4.1金融犯罪概述
　　金融犯罪的概念
　　金融犯罪的种类
　　金融犯罪的构成
　　2.4.2破坏金融管理秩序罪
　　危害货币管理罪
　　破坏金融机构组织管理罪
　　破坏银行管理罪
　　2.4.3金融诈骗罪
　　集资诈骗罪
　　贷款诈骗罪
　　信用证诈骗罪
　　信用卡诈骗罪
　　票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
　　保险诈骗罪
　　有价证券诈骗罪
　　2.4.4银行业相关职务犯罪
　　职务侵占罪
　　挪用资金罪
　　非国家工作人员受贿罪
　　签订、履行合同失职被骗罪
　　3银行业从业人员职业操守（15%）
　　3.1概述及银行业从业基本准则
　　3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述
　　3.1.1银行业从业基本准则
　　3.2银行业从业人员职业操守的相关规定
　　3.2.1银行业从业人员与客户
　　3.2.2银行业从业人员与同事
　　3.2.3银行业从业人员与所在机构
　　3.2.4银行业从业人员与同业人员
　　3.2.5银行业从业人员与监管者
　　3.3附则
　　3.3.1惩戒措施
　　3.3.2解释机构
　　3.3.3生效日期

来源:考试大-银行从业资格考试

 

2009年中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲
　　风险管理科目考试大纲

　　1.商业银行风险管理基础
　　1.1风险与风险管理
　　1.1.1风险与收益
　　1.1.2风险管理与商业银行经营
　　1.1.3商业银行风险管理的发展
　　1.2商业银行风险的主要类别
　　1.2.1信用风险
　　1.2.2市场风险
　　1.2.3操作风险
　　1.2.4流动性风险
　　1.2.5国家风险
　　1.2.6声誉风险
　　1.2.7法律风险
　　1.2.8战略风险
　　1.3商业银行风险管理的主要策略
　　1.3.1风险分散
　　1.3.2风险对冲
　　1.3.3风险转移
　　1.3.4风险规避
　　1.3.5风险补偿
　　1.4商业银行风险与资本
　　1.4.1资本的概念和作用
　　1.4.2监管资本与资本充足率要求
　　1.4.3经济资本及其应用
　　1.5风险管理常用的概率统计知识
　　1.5.1基本概念
　　1.5.2常用统计分布
　　1.6风险管理的数理基础
　　1.6.1收益的的计量
　　1.6.2风险的量化原理
　　1.6.3风险敏感性分析的泰勒展式
　　2.商业银行风险管理基本架构
　　2.1商业银行风险管理环境
　　2.1.1商业银行公司治理
　　2.1.2商业银行内部控制
　　2.1.3商业银行风险文化
　　2.1.4商业银行管理战略
　　2.2商业银行风险管理组织
　　2.2.1董事会及其专门委员会
　　2.2.2监事会
　　2.2.3高级管理层
　　2.2.4风险管理部门
　　2.2.5其他风险控制部门
　　2.3商业银行风险管理流程
　　2.3.1风险识别
　　2.3.2风险计量
　　2.3.3风险监测
　　2.3.4风险控制
　　2.4商业银行风险管理信息系统
　　2.4.1数据收集
　　2.4.2数据处理
　　2.4.3信息传递
　　2.4.4信息系统安全管理
　　3.信用风险管理
　　3.1信用风险识别
　　3.1.1单一法人客户信用风险识别
　　3.1.2集团法人客户信用风险识别
　　3.1.3个人客户信用风险识别
　　3.1.4贷款组合信用风险识别
　　3.2信用风险度量
　　3.2.1客户信用评级
　　3.2.2债项评级
　　3.2.3组合信用风险计量
　　3.2.4国家风险主权评级
　　3.2.5新资本协议下的信用风险量化
　　3.3信用风险监测与报告
　　3.3.1风险监测对象
　　3.3.2风险监测主要指标
　　3.3.3风险预警
　　3.3.4风险报告
　　3.4信用风险控制
　　3.4.1限额管理
　　3.4.2信贷审批
　　3.4.3贷后管理
　　3.4.4经济资本计量与配置
　　3.4.5资产证券化与信用衍生产品
　　4.市场风险管理
　　4.1市场风险识别
　　4.1.1市场风险特征与分类
　　4.1.2主要交易产品风险特征
　　4.1.3资产分类
　　4.2市场风险计量
　　4.2.1基本概念
　　4.2.2市场风险计量方法
　　4.3市场风险监测与控制
　　4.3.1市场风险管理的组织框架
　　4.3.2市场风险监测
　　4.3.3市场风险控制
　　4.4经济资本配置
　　4.4.1经济资本的计算和配置方法
　　4.4.2经风险调整的收益率和股东价值增加
　　5.操作风险管理
　　5.1操作风险识别
　　5.1.1人员因素
　　5.1.2内部流程
　　5.1.3系统缺陷
　　5.1.4外部事件
　　5.2操作风险计量与资本配置
　　5.2.1基本指标法
　　5.2.2标准法
　　5.2.3高级计量法
　　5.3操作风险评估与控制
　　5.3.1风险评估与控制环境
　　5.3.2风险评估要素、原则和方法
　　5.3.3主要业务风险控制
　　5.3.4风险缓释
　　5.4操作风险监测与报告
　　5.4.1风险监测
　　5.4.2风险报告程序
　　5.4.3风险报告内容
　　6.流动性风险管理
　　6.1流动性风险识别
　　6.1.1资产负债期限结构
　　6.1.2币种结构
　　6.1.3分布结构
　　6.2流动性风险评估
　　6.2.1流动性比率/指标
　　6.2.2现金流分析
　　6.2.3其他评估方法
　　6.3流动性风险监测与控制
　　6.3.1流动性风险预警
　　6.3.2压力测试
　　6.3.3情景分析
　　6.3.4流动性风险管理方法
　　7.声誉风险和战略风险管理
　　7.1声誉风险管理
　　7.1.1声誉风险管理的内容及作用
　　7.1.2声誉风险管理的基本做法
　　7.1.3声誉危机管理规划
　　7.2战略风险管理
　　7.2.1战略风险管理的作用
　　7.2.2战略风险管理的基本做法
　　8.银行监管与市场约束
　　8.1银行监管
　　8.1.1银行监管的内容
　　8.1.2银行监管方法
　　8.1.3银行监管规则
　　8.2市场约束
　　8.2.1信息披露与市场约束
　　8.2.2外部审计 　　

 

2009年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲
　　个人理财科目考试大纲

　　1．个人理财概述
　　1.1个人理财业务的概念和分类
　　1.1.1个人理财业务的概念
　　1.1.2个人理财业务的分类
　　1.2个人理财的发展
　　1.2.1个人理财在国外的发展
　　1.2.2个人理财在国内的发展
　　1.3个人理财业务的影响因素
　　1.3.1宏观因素
　　1.3.2微观因素
　　2．个人理财基础
　　2.1生命周期与个人理财规划
　　2.1.1生命周期理论
　　2.2.2个人理财规划
　　2.2理财价值观
　　2.2.1理财价值观的含义
　　2.2.2四种典型的理财价值观
　　2.3客户的风险属性
　　2.3.1影响客户投资风险承受能力的因素
　　2.3.2客户风险偏好的匪类及风险评估
　　2.4货币的时间价值与利率的相关计算
　　2.4.1货币时间价值
　　2.4.2货币的时间价值与利率的计算
　　2.5投资理论和市场有效性
　　2.5.1投资收益与风险的测定
　　2.5.2市场有效性
　　2.6资本配置与产品组合
　　2.6.1资本配置原理
　　2.6.2个人产品组合
　　3.金融市场
　　3.1金融市场的功能和结构
　　3.1.1金融市场的功能
　　3.1.2金融市场的分类
　　3.2货币市场
　　3.3资本市场
　　3.3.1股票市场
　　3.3.2债券市场
　　3.3.3证券投资基金市场
　　3.4金融衍生品市场
　　3.4.1金融衍生品市场概述
　　3.4.2金融衍生品市场
　　3.5外汇市场
　　3.5.1外汇市场概述
　　3.5.2外汇市场的交易机制
　　3.6保险市场
　　3.6.1保险市场概述
　　3.6.2保险市场的主要产品分类
　　3.7黄金及其他投资市场
　　3.7.1黄金市场
　　3.7.2房地产市场
　　3.7.3收藏品市场
　　3.8金融市场的发展
　　3.8.1世界金融市场的发展
　　3.8.2中国金融市场的发展
　　4.银行理财产品
　　4.1理财产品市场发展
　　4.2当前市场主要的银行理财产品介绍
　　4.2.1货币型理财产品
　　4.2.2债券型理财产品
　　4.2.3贷款类银行信托理财产品
　　4.2.4新股申购类理财产品
　　4.2.5结构性理财产品
　　5.银行代理理财产品
　　5.1银行代理理财产品的概念
　　5.2银行代理理财产品销售的基本原则
　　5.3银行代理理财产品分类
　　5.3.1基金
　　5.3.2股票
　　5.3.3保险
　　5.3.4国债
　　5.3.5信托
　　5.3.6黄金
　　6.理财顾问服务
　　6.1理财顾问服务概述
　　6.1.1理财顾问服务概念
　　6.1.2理财顾问服务流程
　　6.1.3理财顾问服务特点
　　6.2客户分析
　　6.2.1收集客户信息
　　6.2.2客户理财分析
　　6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析
　　6.2.4客户理财需求和目标分析
　　6.3财务规划
　　6.3.1现金，消费和债务管理
　　6.3.2保险规划
　　6.3.3税收规划
　　6.3.4人生事件规划
　　6.3.5投资规划
　　7.个人理财业务相关法律法规
　　7.1个人理财业务活动及相关法律
　　7.1.1《中华人民共和国民法通则》
　　7.1.2《中华人民共和国合同法》
　　7.1.3《中华人民共和国商业银行法》
　　7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》
　　7.1.5《中华人民共和国证券法》
　　7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》
　　7.1.7《中华人民共和国保险法》
　　7.1.8《中华人民共和国信托法》
　　7.1.9《个人所得税法》
　　7.1.10《中华人民共和国物权法》
　　7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规
　　7.2.1《中国人民共和国外资银行管理条例》
　　7.2.2《期货交易管理条例》
　　7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
　　7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
　　7.3.2《证券投资基金销售管理办法》
　　7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和
　　《关于规范银行代理保险业务的通知》
　　7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
　　8.个人理财业务的合规性管理
　　8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理
　　8.1.1商业银行开展个人理财业务的基本条件
　　8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制
　　8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任
　　8.2个人理财业务风险管理
　　8.2.1个人理财业务面临的主要风险
　　8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求
　　8.2.3个人理财顾问服务的风险管理
　　8.2.4综合理财业务的风险管理
　　8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理
　　8.3个人理财业务从业人员的合规性管理
　　8.3.1从业人员的基本构成
　　8.3.2从业人员的基本条件
　　8.3.3从业人员职业操守要求
　　8.3.4从业人员的限制性条款
　　8.3.5从业人员的违法责任
　　8.4客户的合规性管理
　　8.4.1客户的准入管理
　　8.4.2客户的基本条件
　　8.4.3客户的限制性条件
　　8.4.4客户的违法责任

来源:考试大-银行从业资格考试

 

《个人贷款》试点考试大纲

　　1.1 个人贷款的性质和发展

　　1.1.1 个人贷款的概念和意义

　　1.1.2 个人贷款的特征

　　1.1.3 个人贷款的发展历程

　　1.2 个人贷款产品的种类

　　1.2.1 按产品用途分类

　　1.2.2 按担保方式分类

　　1.3 个人贷款产品的要素

　　1.3.1 贷款对象

　　1.3.2 贷款利率

　　1.3.3 贷款期限

　　1.3.4 还款方式

　　1.3.5 担保方式

　　1.3.6 贷款额度

　　第2章 个人贷款营销

　　2.1 个人贷款目标市场分析

　　2.1.1 市场环境分析

　　2.1.2 市场细分

　　2.1.3 市场选择和定位

　　2.2 个人贷款客户定位

　　2.2.1 合作单位定位

　　2.2.2 贷款客户定位

　　2.3 个人贷款营销渠道

　　2.3.1 合作单位营销

　　2.3.2 网点机构营销

　　2.3.3 网上银行营销

　　2.4 个人贷款营销组织

　　2.4.1 营销人员

　　2.4.2 营销机构

　　2.4.3 营销管理

　　2.5 个人贷款营销方法

　　2.5.1 品牌营销

　　2.5.2 策略营销

　　2.5.3 定向营销

　　第3章 个人住房贷款

　　3.1 基础知识

　　3.2 贷款的流程

　　3.2.1 贷款的受理和调查

　　3.2.2 贷款的审查和审批

　　3.2.3 贷款的签约和发放

　　3.2.4 贷后与档案管理

　　3.3 风险管理

　　3.3.1 合作机构管理

　　3.3.2 操作风险

　　3.3.3 信用风险

　　3.4 公积金个人住房贷款

　　3.4.1 基础知识

　　3.4.2 贷款的流程

　　第4章 个人汽车贷款

　　4.1 基础知识

　　4.2 贷款的流程

　　4.2.1 贷款的受理和调查

　　4.2.2 贷款的审查和审批

　　4.2.3 贷款的签约和发放

　　4.2.4 贷后与档案管理

　　4.3 风险管理

　　4.3.1 合作机构管理

　　4.3.2 操作风险

　　4.3.3 信用风险

　　第5章 个人教育贷款

　　5.1 基础知识

　　5.2 贷款的流程

　　5.2.1 贷款的受理和调查

　　5.2.2 贷款的审查和审批

　　5.2.3 贷款的签约和发放

　　5.2.4 贷后与档案管理

　　5.3 风险管理

　　5.3.1 操作风险

　　5.3.2 信用风险

　　第6章 个人经营类贷款

　　6.1 基础知识

　　6.2 贷款的流程

　　6.2.1 贷款的受理和调查

　　6.2.2 贷款的审查和审批

　　6.2.3 贷款的签约和发放

　　6.2.4 贷后与档案管理

　　6.3 风险管理

　　6.3.1 合作机构管理

　　6.3.2 操作风险

　　6.3.3 信用风险

　　第7章 其他个人贷款

　　7.1 个人质押贷款

　　7.1.1 个人质押贷款含义

　　7.1.2 个人质押贷款特点

　　7.1.3 个人质押贷款要素

　　7.1.4 个人质押贷款操作流程

　　7.2 个人信用贷款

　　7.2.1 个人信用贷款含义

　　7.2.2 个人信用贷款特点

　　7.2.3 个人信用贷款要素

　　7.2.4 个人信用贷款操作流程

　　7.3 个人抵押授信贷款

　　7.3.1 个人抵押授信贷款含义

　　7.3.2 个人抵押授信贷款特点

　　7.3.3 个人抵押授信贷款要素

　　7.3.4 个人抵押授信贷款操作流程

　　7.4 其他

　　7.4.1 个人住房装修贷款

　　7.4.2 个人耐用消费品贷款

　　7.4.3 个人医疗贷款

　　7.4.4 个人旅游消费贷款

　　7.4.5 下岗失业人员小额担保贷款

　　第8章 个人征信系统

　　8.1 概述

　　8.1.1 个人征信系统的含义及内容

　　8.1.2 个人征信系统的主要功能

　　8.1.3 建立个人征信系统的意义

　　8.1.4 个人征信立法状况

　　8.2 个人征信系统的管理及应用

　　8.2.1 个人征信系统信息来源

　　8.2.2 个人征信系统录入流程

　　8.2.3 个人征信查询系统

　　8.2.4 个人征信系统管理模式

　　8.2.5 异议处理

　　附 录

　　一、个人贷款的相关法律

　　1.《中华人民共和国民法通则》(以下简称《民法通则》)

　　2.《中华人民共和国合同法》

　　3.《中华人民共和国担保法》

　　4.《中华人民共和国物权法》

　　二、个人贷款的监管政策和法规

　　1.《关于开展个人消费信贷的指导意见》 银发[1999]第73号

　　2.《个人住房贷款管理办法》银发[1998]第190号

　　3.《汽车贷款管理办法》(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会令 〔2004〕第 2 号)

　　4.《助学贷款管理办法》中国人民银行〔2000〕

　　5.中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知 银监发〔2008〕49号

　　6.《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》(银发〔2007〕359号)

　　7.《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知》(银发〔2007〕452号)

　　8.《住房公积金管理条例》

来源:考试大-银行从业资格考试

 

《公司信贷》试点考试大纲(北京暂不执行)来源：考试大   2009/2/20   【考试大：中国教育考试第一门户】   模拟考场   视频课程　　第1章 公司信贷概述

　　1.1 公司信贷基础

　　1.1.1 公司信贷相关概念

　　1.1.2 公司信贷的基本要素

　　1.1.3 公司信贷的种类

　　1.2 公司信贷的基本原理

　　1.2.1 公司信贷理论的发展

　　1.2.2 公司信贷资金的运动过程及其特征

　　1.2.3 公司信贷的原则

　　第2章 公司信贷营销

　　2.1 目标市场分析

　　2.1.1 市场环境分析

　　2.1.2 市场细分

　　2.1.3 市场选择和定位

　　2.2 营销策略

　　2.2.1 产品营销策略

　　2.2.2 定价策略

　　2.2.3 营销渠道策略

　　2.2.4 促销策略

　　2.3 营销管理

　　2.3.1 营销计划

　　2.3.2 营销组织

　　2.3.3 营销领导

　　2.3.4 营销控制

　　第3章 贷款申请受理和贷前调查

　　3.1 借款人

　　3.1.1 借款人应具备的资格和基本条件

　　3.1.2 借款人的权利和义务

　　3.2 贷款申请受理

　　3.2.1 面谈访问

　　3.2.2 内部意见反馈

　　3.2.3 贷款意向阶段

　　3.3 贷前调查

　　3.3.1 贷前调查的方法

　　3.3.2 贷前调查的内容

　　3.4 贷前调查报告内容要求

　　第4章 借款需求分析

　　4.1 概述

　　4.1.1 借款需求的含义

　　4.1.2 借款需求分析的意义

　　4.1.3 借款需求的影响因素

　　4.2 借款需求分析的内容

　　4.2.1 销售变化引起的需求

　　4.2.2 资产变化引起的需求

　　4.2.3 负债和分红变化引起的需求

　　4.2.4 其他变化引起的需求

　　4.3 借款需求与贷款结构

　　第5章 贷款环境分析

　　5.1 国家与地区分析

　　5.1.1 国别风险分析

　　5.1.2 区域风险分析

　　5.2 行业分析

　　5.2.1行业风险概念及其产生

　　5.2.2 行业风险分析

　　5.2.3 行业风险评估工作表

　　第6章 客户分析

　　6.1 客户品质分析

　　6.1.1 客户品质的基础分析

　　6.1.2 客户经营管理状况

　　6.2 客户财务分析

　　6.2.1概述

　　6.2.2 资产负债表分析

　　6.2.3 损益表分析

　　6.2.4 资产负债表和损益表的综合分析

　　6.2.5 现金流量分析

　　6.3 客户信用评级

　　6.3.1 客户信用评级的概念

　　6.3.2 评级因素及方法

　　6.3.3 操作程序和调整

　　6.4 授信额度

　　6.4.1 授信额度的定义

　　6.4.2 授信额度的决定因素

　　6.4.3 授信额度的确立流程

　　第7章 贷款担保分析

　　7.1 贷款担保概述

　　7.1.1 担保的概念

　　7.1.2 贷款担保的作用

　　7.1.3 贷款担保的分类

　　7.2 贷款抵押分析

　　7.2.1 贷款抵押设定条件

　　7.2.2 贷款抵押风险分析

　　7.3 贷款质押分析

　　7.3.1 质押与抵押的区别

　　7.3.2 贷款质押设定条件

　　7.3.3 贷款质押风险分析

　　7.4 贷款保证分析

　　7.4.1 保证人资格与条件

　　7.4.2 贷款保证风险分析

　　第8章 贷款项目评估

　　8.1 概述

　　8.1.1 基本概念

　　8.1.2 项目评估的内容

　　8.1.3 项目评估的要求和组织

　　8.1.4 项目评估的意义

　　8.2 项目非财务分析

　　8.2.1 项目背景分析

　　8.2.2 市场需求预测分析

　　8.2.3 生产规模分析

　　8.2.4 原辅料供给分析

　　8.2.5 技术及工艺流程分析

　　8.2.6 项目环境条件分析

　　8.2.7 项目组织与人力资源分析

　　8.3 项目财务分析

　　8.3.1 财务预测的审查

　　8.3.2 项目现金流量分析

　　8.3.3 项目盈利能力分析

　　8.3.4 项目清偿能力分析

　　8.3.5 财务评价的基本报表

　　8.3.6 项目不确定性分析

　　第9章 贷款审批和发放管理

　　9.1 贷款报审材料

　　9.1.1 短期贷款报审材料

　　9.1.2 中长期贷款报审材料

　　9.2 贷款审查及审批

　　9.2.1 贷款审查

　　9.2.2 贷款审批

　　9.3 贷款发放管理

　　9.3.1 贷款的发放

　　9.3.2 停止发放贷款的情况

　　第10章 贷后管理

　　10.1 对借款人的贷后监控

　　10.1.1 经营状况监控

　　10.1.2 管理状况监控

　　10.1.3 财务状况监控

　　10.1.4 与银行往来情况监控

　　10.2 担保管理

　　10.2.1 保证人管理

　　10.2.2 抵(质)押品管理

　　10.2.3 担保的补充机制

　　10.3 风险预警

　　10.3.1 风险预警程序

　　10.3.2 风险预警方法

　　10.3.3 风险预警指标体系

　　10.3.4 风险预警的处置

　　10.4 信贷业务到期处理

　　10.4.1 贷款偿还操作及提前还款处理

　　10.4.2 贷款展期处理

　　10.4.3 依法收贷

　　10.4.4 贷款总结评价

　　10.5 档案管理

　　10.5.1 档案管理的原则和要求

　　10.5.2 贷款文件的管理

　　10.5.3 贷款档案的管理

　　10.5.4 客户档案的管理

　　第11章 贷款风险分类

　　11.1 贷款风险分类概述

　　11.1.1 贷款分类的含义和标准

　　11.1.2 贷款分类的意义

　　11.1.3 贷款风险分类的会计原理

　　11.2 贷款风险分类方法

　　11.2.1 基本信贷分析

　　11.2.2 还款能力分析

　　11.2.3 还款可能性分析

　　11.2.4 确定分类结果

　　11.3 贷款损失准备金的计提

　　11.3.1 贷款损失准备金的含义和种类

　　11.3.2 贷款损失准备金的计提基数和比例

　　11.3.3 贷款损失准备金的计提原则

　　11.3.4 贷款损失准备金的计提方法

　　第12章 不良贷款管理

　　12.1 概述

　　12.1.1 不良贷款的定义

　　12.1.2 不良贷款的成因

　　12.1.3 不良贷款的处置方式

　　12.2 现金清收

　　12.2.1 现金清收准备

　　12.2.2 常规清收

　　12.2.3 依法清收

　　12.3 重组

　　12.3.1 重组的概念和条件

　　12.3.2 贷款重组的方式

　　12.3.3 司法性贷款重组

　　12.4 以资抵债

　　12.4.1 以资抵债的条件及抵债资产的范围

　　12.4.2 抵债资产的接收

　　12.4.3 抵债资产管理

　　12.5 呆账核销

　　12.5.1 呆账的认定

　　12.5.2 呆账核销的申报与审批

　　12.5.3 呆账核销后的管理

　　附 录

　　1.贷款通则(中国人民银行 1996年6月28日)

　　2.银团贷款业务指引 (银监发〔2007〕68号)

　　3.商业银行集团客户授信业务风险管理指引(中国银行业监督管理委员会令(2003年第5号))

　　4.贷款风险分类指引(银监发[2007] 54号)

　　5.商业银行授信工作尽职指引