09上半年银行业资格考试个人理财考试大纲

1．个人理财概述
1.1 个人理财业务的概念和分类
1.1.1 个人理财业务的概念
1.1.2 个人理财业务的分类

1.2 个人理财的发展
1.2.1 个人理财在国外的发展
1.2.2 个人理财在国内的发展

1.3 个人理财业务的影响因素
1.3.1 宏观因素
1.3.2 微观因素

2． 个人理财基础
2.1  生命周期与个人理财规划
2.1.1 生命周期理论
2.2.2 个人理财规划

2.2 理财价值观
2.2.1 理财价值观的含义
2.2.2 四种典型的理财价值观

2.3 客户的风险属性
2.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素
2.3.2 客户风险偏好的匪类及风险评估

2.4 货币的时间价值与利率的相关计算
2.4.1 货币时间价值
2.4.2 货币的时间价值与利率的计算

2.5 投资理论和市场有效性
2.5.1 投资收益与风险的测定
2.5.2 市场有效性

2.6  资本配置与产品组合
2.6.1 资本配置原理
2.6.2 个人产品组合

3.  金融市场

3.1  金融市场的功能和结构
3.1.1 金融市场的功能
3.1.2 金融市场的分类

3.2 货币市场

3.3 资本市场
3.3.1  股票市场
3.3.2  债券市场
3.3.3  证券投资基金市场

3.4 金融衍生品市场
3.4.1 金融衍生品市场概述
3.4.2 金融衍生品市场

3.5 外汇市场
3.5.1 外汇市场概述
3.5.2 外汇市场的交易机制

3.6 保险市场
3.6.1 保险市场概述
3.6.2 保险市场的主要产品分类

3.7 黄金及其他投资市场
3.7.1 黄金市场
3.7.2 房地产市场
3.7.3 收藏品市场

3.8 金融市场的发展
3.8.1 世界金融市场的发展
3.8.2 中国金融市场的发展