关于AFP资格与CFP资格的定位

FPSB CHINA采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师(AssociateFinancial Planner，以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified FinancialPlanner，以下简称CFP)认证制度。

按照FPSB CHINA的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准)后，方可取得相关的资格认证。

一、关于AFP资格与CFP资格的定位

按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别，原因是：

1) 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP；

2) AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化；

3) 国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距；

4) 在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

二、关于AFP与CFP培训标准的定位

AFP培训为CFP培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。

通过培训，学员应该能够：

成为具备AFP持照水准的中国本土化金融理财师;

了解现代金融理财理论；

基本掌握各项理财工具；

具备为客户服务的基本技能；

具有崇高的金融理财职业道德；

通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求；

获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。

在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。它包括，“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例演练，共计132小时。在完成CFP培训且合格后，即可参加CFP资格考试。

通过培训，学员应该能够：

成为具备CFP持照水准的国际化金融理财师；

掌握现代金融理财理论；

熟练运用各项理财工具；

提高为客户服务的综合技能；

具有崇高的金融理财职业道德；

通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。

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