证券经纪人：正名前的阵痛

2008-12-01 09:48:37

资料图片 　　一年前，曾程和300多名同事在某证券公司沈阳营业部风光的新场地里参加了集体签约仪式，她为自己找到了一份虽然辛苦但收入颇多的工作而兴奋不已。没想到，在一年之后，她和剩下来的几十名同事却一起在寒风中四处奔波，索要欠薪。 　　已经半年了，他们一分钱的收入都没有。 　　本周末，名分未定的沈阳证券经纪人将迎来历史上首次考试，合格之后，将成为正式的经纪人，从而获得法律地位。在此之前，证券经纪人一直处于法律地位的混乱之中，尤其是在6月到本次考试发证之前，很多经纪人在阵痛之中迷失了方向。 　　不断提高的转正标准 　　去年，刘帅宏在北京一所大学毕业之后，回到家乡沈阳，8月份在沈阳市人才市场的招聘会上，找到了一份证券经纪人的工作。虽然此前没有接触过证券，但毕竟比找不到工作要好一些，对于刚毕业就能找到工作，她当时还感到自己很幸运。刘帅宏是个很内向的女孩，说话总是细声细气的，被证券公司录取后，她被分配到银行网点去现场拉客户。2007年的证券市场，不但迎来了有史以来最大的牛市，也调动了最大的投资潮，几千万中国民众被赚钱效应吸引到证券市场开户、投资。 　　刘帅宏说，刚开始时证券公司承诺，她的客户资产达到200万元时，会给她转正，如果达不到，就只能领提成。刘帅宏调动着自己所有的美好言辞和勇气，去同银行网点同一个个不认识的客户打交道，让他们到自己的证券公司去开户，并买卖股票。但当她的客户资产达到200万元时，标准又提升到了300万元。 　　曾经做过销售工作的曾程，虽然被分配到郊区的一个银行网点，但凭着自己的口才和经验，不断地争取到新的客户。只用了一个月的时间，曾程名下的客户资产都超过了200万元。此后，营业部又把转正的标准提高到300万元、500万元，曾程都顺利地完成了指标，曾程的收入最多时扣税后也超过了5000元，平时也能达到三四千元。但转正却没有想象中那么容易。 　　突如其来的解聘通知 　　按照行业的惯例，在经纪人制度未确立以前，经纪人的名称叫居间人，分为营业部员工、合同工和临时雇佣人员三种，前者主要负责管理经纪业务和居间人；合同工则领有少量薪水，按业绩进行返佣；最后一种与营业部基本上就是一种挂靠关系，按客户的成交量来领取返佣。曾程一直以为自己是第二种，甚至有可能转正为第一种。 　　曾程说，她在2007年11月签了集体合同之后，更加努力地工作，在营业部和她所在的银行网点之间，往返一次需要两个多小时，尤其是冬天，坐在车里冷得要命。但一想到每月的薪水足够家庭开支，还能补贴父母，以及还有可能转正的前途，她就感到身上有了经得起折腾的力量。 　　尤其是在今年初，按证监会要求进行客户清理时，经常干到很晚，她也忍住了，一份不错的薪水和一个光明的前途，使她能经受任何艰苦。 　　曾程在2007年认识了行业内的一位老大哥，那位老大哥的电子邮箱里每天都能收到几十家机构的报告。她当上经纪人之后，又是这位老大哥警告她，千万不要向客户推荐股票，那不但是违规的，也最容易让客户资产缩水，并失去对经纪人的信任。 　　曾程听取了他的警告，就央求老大哥允许，让她把这些报告转发给客户。于是，每天她早上都认真地把报告转给有电子邮箱的客户。没有电子邮箱的，她就拣一些重要的话，用短信发给客户。对客户的维护，也让曾程在熊市中受到的影响不大。今年6月15日，虽然大盘已经非常不好，成交也已经冷淡下来，曾程还是领到了3000多元。 　　没想到，7月15日再去领薪水时，被告知公司自6月份以后，对没有从业资格证的经纪人，都不再聘用了，也不再支付劳务费。 　　等待正名的喜悦哀愁 　　2007年的大牛市，让券商大发其财。沈阳的一些券商制定了大经纪人团队的战略，联合证券沈阳营业部可能是最多的一家，最高时曾拥有600多人的经纪人团队，华泰证券沈阳营业部最多时也曾拥有三四百人。不过，经纪人法律地位的难堪和管理方面的问题，却一直没有得到正视。 　　证券经纪人的法律地位，在今年得到突破，从2008年6月1日开始实施的《证券公司监督管理条例》中，明确规定了“证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。”同时，还规定证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，颁发证券经纪人证书，明确对证券经纪人的授权范围，并对证券经纪人的执业行为进行监督。但一些券商对此的理解是，具备经纪人资格，要取得证券业从业资格，因此部分券商以此为名，从6月起，就开始扣发了无从业资格证的经纪人的底薪、提成等。 　　这意味着，获得经纪人资格，在这个行业里，就能得到较好的待遇。 　　曾程知道这个消息后，就找到营业部要求报名，但却遭到了拒绝，她只好找到了其他券商报名。“我相信我一定能考过去，我一定要拿到这个资格。”但曾程的很多同事，却没有信心坚持了。一位叫丁吉文的小伙子说，我们只想拿到拖欠我们的钱，以后再也不干这一行了。 　　经纪人这个职业，在诞生之前，不论对于是经纪人，还是对于发展大经纪人团队的营业部，都要经历出生前的阵痛。 　　记者 韩雷

来源: 时代商报